Investieren – Aktien kaufen
Mit Fresenius SHARE können Sie selbst aktiv werden: Investieren Sie in ein Paket mit Fresenius-Aktien zu besonderen Konditionen.
60 % Discount
Sie kaufen das Aktienpaket mit einem Nachlass von 60 %. Sie müssen demnach nur 40 % des Kaufpreises zahlen. Das bedeutet einen wesentlichen Hebel für Ihre Investition: Simulieren Sie mit unserem Rechner, wie sich verschiedene Kursentwicklungen auf den Wert Ihres Aktienpakets auswirken können.
Ihr Investment: Das Aktienpaket
Sie kaufen ein festes Aktienpaket mit Stammaktien der Fresenius SE & Co. KGaA im Wert von rund 550 EUR. Alle teilnahmeberechtigten Mitarbeitenden können dieses Paket erwerben, ganz gleich, ob Sie Teilzeit oder Vollzeit arbeiten. Der Kauf von mehreren Paketen oder Anteilen ist nicht möglich. Durch den Discount bezahlen Sie nur rund 220 EUR.
Wie viele Aktien das Paket enthält, wird am Überlassungsstichtag im Juni berechnet: Dazu wird der niedrigste Aktienkurs am Überlassungsstichtag im XETRA-Handel bestimmt. Dann wird berechnet, wie viele Aktien für 550 EUR erworben werden können. Dabei wird immer auf volle Aktien abgerundet.
Teilnehmende
Teilnehmen können Tarif- und AT-Mitarbeitende, leitende Angestellte sowie Auszubildende und Aushilfen der teilnehmenden Gesellschaften, die mindestens seit dem 1. Januar 2024 bei Fresenius arbeiten.
Regelungen
Sperrfrist
Die Aktien unterliegen einer 2-jährigen Sperrfrist, während der sie nicht veräußert werden können. Nach der Sperrfrist können Sie frei entscheiden, ob Sie Ihre Aktien verkaufen oder als langfristiges Investment halten möchten. Die Sperrfrist beginnt rückwirkend zum 01.01. des Jahres, in dem die Aktien in Ihr Depot eingebucht werden.
Steuerfreibetrag
Der Nachlass auf den Kaufpreis durch Fresenius ist ein geldwerter Vorteil und damit eigentlich zu versteuern und zu verbeitragen. Die gute Nachricht: Es gibt einen Steuerfreibetrag von 2.000 EUR pro Jahr. Bei dem Freibetrag werden beide Komponenten, d.h. der Aktienkauf sowie der Erhalt der kostenfreien Aktien, in Summe betrachtet. Dabei fallen in der Regel keine Steuern und Sozialabgaben an.
Nachdem die Aktien auf Ihr Depot übertragen wurden, sind Sie als Aktionärin oder Aktionär für eine eventuelle Versteuerung, beispielsweise auf Dividenden oder beim Verkauf der Aktien, verantwortlich.
Chancen und Risiken
Aktienkurse können steigen und fallen - es gibt keine Garantien. Durch den hohen Discount ist bei Fresenius SHARE das Investitionsrisiko im Vergleich zu einem direkten Kauf an der Börse deutlich abgefedert. Die Renditechancen dagegen sind höher als bei einer regulären Investition am Aktienmarkt.
Generelle Risiken
Es gibt allgemeine Marktrisiken (zum Beispiel Konjunkturzyklen oder die wirtschaftliche Stabilität des Umfelds) und unternehmensspezifische Risiken, die den Aktienkurs beeinflussen können.
Besonderer Schutz
Sie erhalten Ihre Aktien mit einem Nachlass von 60 %. Das mindert Ihr Investitionsrisiko signifikant: Auch bei einem sinkenden Kurs können Sie noch einen Verkaufsgewinn erzielen. Erst wenn der Kurs um mehr als 60 % im Vergleich zum Ausgabetag sinkt, realisieren Sie bei einem Verkauf einen Verlust. Umgekehrt entfaltet der Nachlass bei einem steigenden Kurs eine Hebelwirkung: Ihr Gewinn steigt überproportional. Nutzen Sie unseren Rechner und simulieren Sie verschiedene Kursszenarien.
Informiert entscheiden
Auf unserer Investor Relations-Seite im Internet finden Sie alle wesentlichen Informationen rund um die Fresenius Aktie, wie Geschäftsberichte, Ad-hoc-Mitteilungen, Aktien-News und vieles mehr. Hier können Sie auch die langfristige Kursentwicklung im Auge behalten – Aktieninvestitionen sind in der Regel kein Sprint, sondern ein Langstreckenlauf.
Der Zeitplan
Ende März 2024 erhalten alle berechtigten Mitarbeitenden für das Angebotsjahr 2024 eine Information zum Aktienkauf. Bis zum 14.05.2024 kann die Teilnahme an "Fresenius SHARE - Aktien kaufen" erfolgen. Die Einbuchung der Aktien in Ihr privates Depot erfolgt unmittelbar nach dem Abrechnungslauf im Juni. Der Kaufpreis wird von Ihrem Nettogehalt abgezogen - ebenfalls im Juni.
Anleitung – so kaufen Sie Ihre Aktien
Anmeldung zur Teilnahme
Der Aktienkauf über Fresenius SHARE erfolgt einfach und bequem über das Portal tOption. Die Zugangsdaten erhalten alle berechtigten Mitarbeitenden für das Angebotsjahr 2024 Ende März. Wenn Sie zum Kreis der Berechtigten gehören und im Angebotsjahr 2024 an "Fresenius SHARE - Aktien kaufen" teilnehmen möchten, bestätigen Sie bitte im Portal Ihre Teilnahme und geben Ihre Depotverbindung an. Bitte beachten Sie, dass die Teilnahmefrist am 14.05.2024 endet. Die Datenschutzhinweise finden Sie hier.
Noch kein Depot?
Für den Kauf des Aktienpakets Fresenius SHARE benötigen Sie ein Aktiendepot. Das Depot kann bei jeder Bank geführt werden, wichtig ist nur, dass es auf Ihren Namen läuft. Weitere Hinweise zum Aktiendepot finden Sie hier.
Wenn Sie noch kein Aktiendepot haben, können Sie unkompliziert über unseren Kooperationspartner Commerzbank ein Depot eröffnen, das kostenlos ist, sofern Sie dort ausschließlich Aktien aus Fresenius SHARE aufbewahren und die Depoteröffnung online über diesen Link erfolgt: www.commerzbank.de/mitarbeiterbeteiligung.
Sofern Sie bereits ein Depot bei der Commerzbank haben, in welches ausschließlich Aktien aus der bisherigen Erfolgsbeteiligung eingebucht wurden, bleibt dieses weiterhin kostenfrei.
Aktienkauf – der Ablauf
Den Kaufauftrag erteilen Sie online über das Portal tOption und geben dort Ihre Depotverbindung an. Der Kaufpreis wird automatisch von Ihrem Nettogehalt abgezogen. Anschließend werden die Aktien auf Ihrem Depot eingebucht - ganz einfach!
Ruht Ihr Arbeitsverhältnis und Sie erhalten kein Gehalt, werden Sie bzgl. der Zahlung von uns informiert.